5月21日，由中国中小企业发展促进中心、青岛市地方金融监督管理局、青岛市市北区人民政府主办，青岛市市北区地方金融监督管理局、青岛市市北区历史城区管理委员会、青岛融汇财富投资控股集团有限公司、青岛市北建设投资集团有限公司、青岛新金融产业园、英诺创新空间以及英诺天使基金承办的“打造双循环新引擎，助力RCEP新金融发展”2021青岛新金融高峰论坛在青岛市新金融产业园正式举行。

本次大会，超过200位市区领导及金融行业专家、嘉宾出席活动，互相交流有关“金融行业内如何加速自身的数字化战略落地”的经验和思考。同时，在此次峰会上，云客创始人/CEO、企业级SaaS软件及服务平台专家李豹先生，作为此次峰会的特邀嘉宾，由浅入深地介绍了“金融企业客户沟通环节的数字化和自动化实践”。

金融本质包含了信息、资金流和人与人的沟通，这种沟通是内部销售人员、市场人员等和客户的沟通行为。我们为什么要关注于这些触点呢？目前金融行业靠系统方式，靠金融银行的方式，实现了系统与客户的沟通。光靠系统做是不够的，因为很多内容和服务需要靠人解决，解决过程中会出现很多问题。针对这些问题，云客创始人/CEO李豹先生在主题为《金融企业客户沟通环节的数字化和自动化实践》的演讲中给出了自己的答案。

云客创始人李豹先生认为数字化对于金融行业来说，还远远不够，金融行业的数字化进程加快，继而衍生出了新的产品，新的营销模式。金融行业原有的工作模式，人工成本高，工作效率低下，也无法符合企业的需求，只有通过自动化，实现降本增效；

数字化转型是必由之路

沟通是企业内部团队与外部客户的桥梁

李豹在主题演讲中提到，数字化转型对于金融行业而言，不仅仅要从企业自身的状况、 数字化转型实施环境和成熟度等方面进行分析和考虑，还要从人的角度，事的角度，解决好企业内部团队，外客户在沟通中所出现的问题。“数字化转型是一种思维方式的转型、甚至是颠覆，它对企业提出一系列的变革要求”。

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目前，金融行业都是通过电话进行沟通的，但是对于电话之外的沟通工具（例如微信聊天，线下沟通）是没有办法进行监控和管理的。因此云客专门推出了云客手机，对团队工作内容进行有效工作量统计，销售过程的复盘，以及对相应设备的操作性进行管控，帮助企业人员提高了工作效率；

当下金融机构特别是银行类，都在倡导给服务侧的员工进行沟通赋能，因此对与客户的沟通的内容，进行内部数据的存储，沉淀优秀的话术，并进行直接的指导，把相关人员沟通的数据和场景，以工作动态的方式展现给他的组长、总监，随时掌控销售动态。使整个团队执行力的把控和提升，增加了非常多的抓手。

同时对数据安全方面，云客也给出了相应的解决方案，针对手机设备进行深度管控，如：禁止开启摄像头、禁止使用截屏，禁止蓝牙、禁止网络操作、禁止使用存储卡、禁止恢复出厂设置等有效避免客户数据泄漏。

在沟通管控方面，也增加事中和事后的管控，对涉及到聊天内容能够保存和还原，形成行业的行为规范，我们在类似于证券，金融开户以及投顾公司进行业务办理的时候，对内容的保存和还原来查看是否有违规操作。当触发敏感内容的时候会实时告知营销人员，阻断并拦截违规行为。我们也可以进行智能质检，避免在过程中出现不合规的操作。

随着金融业务的快速迭代和金融场景的丰富化，围绕用户的数据信息愈加繁杂分散，收集归整的工作量极大，缺乏统一的管理平台。通过搭建数据中台打通不同系统数据并完成标准统一后，数据处理和计算门槛被大幅降低，集成后的数据，通过打标签，完善客户的基础信息、跟进的不同阶段、企业信息、个人喜好等用户画像。

 此外，基于市场数据的全链路打通，可按照“市场分层+运营目标+路径探索+策略跟踪调整”，逐渐将人力从全量市场运营工作中摆脱出来，转向精准市场运营，提高业务转化效率。

由个人驱动提升变成自动化流水线体系

打造“营”“销”协同一体化

云客创始人李豹先生认为数字化对于金融行业来说，还远远不够，金融行业的数字化进程加快，继而衍生出了新的产品，新的营销模式。金融行业原有的工作模式，人工成本高，工作效率低下，也无法符合企业的需求，只有通过自动化，实现降本增效；

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云客基于个人+团队自动化提升的模型开发出了一款叫微小助的产品工具，帮助销售人员工作效率提升40%~50%，打造沟通自动化流水线体系，基于整套的沟通环节进行拆分，工作的部分80%由机器替代，20%的部分需要人来参与。

因此，金融行业的自动化，应以如何充分发挥每个消费者的社交价值，为业务流程创新的重点。通过企业微信、微信链接客户，运用多种营销手段唤醒沉淀客户，通过建立标准话术模板，引导入群，绘制完整的用户画像，并根据规则进行分组，支持分组营销策略及精准触达，赋能销售进行个性营销转化，以形成*有利于品牌的销售转化的策略和模型，*终成为数字营销的核心引擎。

微小助不但涉及获客引流、社群运营等重要场景，还覆盖了销售、运营等重要角色的工作流程，同时满足企业自由定义、自由关联的个性化需求，能够在*大程度上提升私域流量运营效率，全渠道沉淀企业私域流量，推动私域流量转化，持续高效实现业务增长。

自动化流水线体系

开启金融行业营销新模式

云客今年全面，从开始数据流量入手，开展到后端基于电话、短视频等的触达，把这些客户的触点变为连接，把它加入企业微信里来，形成一个私域流量池，一键获取目标企业决策人信息并进行个性化培育，自动化完成线索发现、线索分析、个性内容生成、拟人互动沟通、客户意向预测等工作，避免企业浪费时间和金钱进行粗放营销，真正加速企业目标客户的购买旅程。目前已成功服务了众多金融行业头部标杆企业。

数字化转型的实际效果

01

数据+技术

打造催收行业数字化

伴随着网贷和消费金融的爆发式增长，借款客户不断下沉，坏账成为消费金融行业不可言说的痛。国内一家持牌消费金融公司，前期在面临业务快速增长的同时，员工缺乏正规培训和催收经验不足的情况下多次因为催收人员乱发短信，恐吓催收，同时又未提供相关证据，多次收到监管机关处罚；

云客通过“数据留存+语音质检”的解决方案，采取事前需求沟通、事中沟通数据永久存档，事后专属优化，确保与客户沟通的过程按照时间轴全程展示，对沟通话术内容进行提炼，对沟通过程中出现的敏感词、违禁词，及时发现，规避投诉风险，改变暴力催收，降低催收成本、提醒客户按时还款，通过催收行业的数字化，提高客户满意度。

02

保险团队借助营销自动化

高效开展数字营销获客

国内一家保险公司，同云客深度合作3年以来，通过“大数据+自动化”解决方案，以客户为中心，以数据为驱动的价值链升级，搭建营销过程自动化体系，针对推广素材，话术、推广任务三统一，全面标准化，定点推送到每一个业务人员手里，全面解决了其寿险团队长期面临的保险业务员，代理人对业务掌握不熟，产品缺乏深度理解，营销工具缺失等问题，提升了人员工作效率，减轻了公司培训的压力；

另一方面利用社群运营转化，全面打造私域流量社群，通过微信建立坐席与客户沟通的渠道，建立标准话术模板，引导入群，绘制完整的用户画像对数据进行自动的标签分组，建立个性化业务沟通流程，快速实现1对1个性化沟通能力，实现自动的培育孵化，解决了了财险团队营收转化率不高的困境；

03

千人千面落实个性化营销

数据再次释放价值

国内一家老牌的基金公司，发展多年，目前手中有100多万的额客户，长期面临着沉淀客户无法二次转化的难题，云客在充分了解了对方痛点后，建立以客户为中心的理念，同时还提供了结合业务增值所需要的大量运营服务，再次以各种营销手段触达用户，在跟踪客户触媒行为的过程中，回收用户的浏览行为数据，建立用户画像。根据其所处的生命周期，制定个性化的营销策略，实现高效的“千人千面”营销，沉淀数据价值得以释放，创造了当年业绩提升了30%的神话；

云客当前的成绩，离不开宏观健康稳定的商业环境，也离不开广大客户的支持与信任。未来，云客将继续深耕数字化领域，不断打磨产品能力，努力提升服务能力，为中国金融行业客户数字化转型贡献自己的力量